Emissionen und Kapitalbeschaffung bewegen sich schneller.
Kreditinstitute, Fintech und Corporate Treasurer brauchen schnelle aufsichtsrechtliche Clarity, um Fristen einzuhalten und Transaktionen nicht zu gefährden.
Finanzregulierung ist kein Nebenrisiko —sie entscheidet, ob Ihr Geschäftsmodell trägt.
Emissionen, Finanzprodukte, aufsichtsrechtliche Anforderungen und Kommunikation mit Aufsichtsbehörden verlangen präzise rechtliche Struktur. Wir begleiten Finanzdienstleister, Emittenten und regulierte Unternehmen bei kapitalmarkt- und aufsichtsrechtlichen Fragen.
- Juristisches Team je Mandat
- Aufsichtsrechtliche Risiken prüfen
- Wirtschaftlich gedacht
- Kostenrahmen vor Mandat
Auszeichnungen
Kapitalmarkt- und BankaufsichtsrechtRegulierung strukturieren. Aufsichtsbehörden ansprechen. Geschäftsmodell absichern.
[ 01 )Ihre Situation
Kommt Ihnen das bekannt vor?
Für Finanzdienstleister, Emittenten und regulierte Unternehmen, die ihre Geschäftsmodelle und Transaktionen rechtlich absichern wollen.
- Eine Emission oder Kapitalmarkt-Transaktion soll geprüft werden.
- Prospektpflichten oder Informationsmeldepflichten sind unklar.
- Ein Finanzprodukt soll regulatorisch eingeordnet werden.
- BaFin-Anfragen oder Behördenkommunikation stehen an.
- FinTech-Regulierung oder Lizenzierungsfragen entstehen.
- Aufsichtsrechtliche Anforderungen gefährden das Geschäftsmodell.
[ 02 )Was Regulierung eigentlich bedeutet
Bankaufsichtsrecht ist nicht Compliance-Hygiene — es ist Geschäftsmodell-Entscheidung.
Viele Unternehmen verstehen Aufsichtsrecht als Regel-Erfüllung: Hier sind die Anforderungen, setzen wir um, fertig. Das ist ein kostspielig falschverstandenes Modell. Regulierung ist in Wahrheit eine zentrale Geschäftsmodell-Entscheidung. Prospektpflichten, Lizenzierungsanforderungen, Meldepflichten, Interessenskonflikte und Kundenanspruchsregeln bestimmen nicht nur, wie Sie kommunizieren — sie entscheiden mit, wen Sie erreichen können, wieviel Sie verdienen und wie schnell Sie skalieren.
Familum ordnet aufsichtsrechtliche Anforderungen so ein, dass Sie verstehen, welche Entscheidungen vor Ihnen liegen. Ist eine Emission wirtschaftlich sinnvoll, wenn die Prospektpflichten höher ausfallen als erwartet? Lohnt sich ein Marktfokus, wenn FinTech-Lizenzen ausstehen? Welche Geschäftsmodell-Varianten sind regulatorisch machbar? Diese Fragen zuerst stellen, nicht hinterher als Haftungsfall klären.
Die aufsichtsrechtliche Realität
- Eine regulatorische Anfrage der BaFin sollte nicht überraschend kommen.
- Aufsichtsrecht strukturiert Geschäftslogik — nicht umgekehrt.
- Fehler in Emissionen oder Meldepflichten kosten den doppelten Preis.
Was Familum daraus macht
- Regulatorische Anforderungen werden vor Geschäftsentscheidungen klar.
- BaFin-Kommunikation wird vorbereitet, nicht reaktiv.
- Emissionen, Produkte und Strukturen werden komplett eingeordnet, bevor sie live gehen.
[ 03 )Typische Situationen
Worum geht es bei Ihnen?
Vier Situationen, die Unternehmen regelmäßig zu uns führen — mit dem, was wir konkret übernehmen.
Vor Prospektprüfung geklärt
Emission
Ein Mittelständler plant eine Kapitalmaßnahme oder Fremdkapitalbeschaffung. Vor der Ausarbeitung der Prospekte prüft Familum, welche Anforderungen greifen, welche Informationen zwingend offenzulegen sind und ob alternative Strukturen regulatorisch leichter umsetzbar wären.
Das tun wir für Sie
- Prospektpflicht-Einstufung
- Kapitalmarktinformations-Pflichten
- Alternative Finanzierungsstrukturen
[ 04 )Warum familum
Warum Familum im Kapitalmarkt- und Bankaufsichtsrecht
Regulierte Geschäftsmodelle brauchen präzise rechtliche Einordnung. Familum verbindet aufsichtsrechtliche Expertise mit wirtschaftlichem Blick — damit Emissionen, Produkte und Strukturen nicht später umgebaut werden müssen.
Ein juristisches Team je Mandat.
Kapitalmarkt- und Bankaufsichtsrecht erfordert spezialisierte Einordnung. Ihr Anliegen wird nicht nebenbei aufgenommen. Ein Team ordnet regulatorische Anforderungen ein, bevor die Bearbeitung beginnt.
Risiken vor Entscheidung sichtbar machen.
Aufsichtsrechtliche Probleme entstehen oft lange, bevor ein Behördenverfahren beginnt. Familum hilft, Geschäftsmodelle, Emissionen und Produktstrukturen so einzuordnen, dass Risiken früh sichtbar werden.
Wirtschaftlich gedacht.
Regulierung muss nicht zur Last werden. Familum hilft, regulatorische Anforderungen so zu strukturieren, dass Ihr Geschäftsmodell trägt und Skalierung möglich bleibt.
Kostenrahmen vor Mandat.
Bevor ein Mandat beginnt, besprechen wir transparent, welche Leistungen nötig sind, in welchen Schritten wir vorgehen und wie die Vergütung strukturiert ist.
Ihr Team
Hinter Ihrem Anliegen steht ein Team.
Bei familum arbeitet ein Team aus 35+ Expert:innen zusammen — von der Fallaufnahme bis zur anwaltlichen Bearbeitung im Mandat. Ihr Anliegen wird nicht nebenbei behandelt, sondern klar aufgenommen, eingeordnet und mit dem passenden nächsten Schritt vorbereitet.
- 35+ Expert:innen unter einem Dach
- feste, geordnete Fallaufnahme statt Kanzlei-Routine
- digital und bundesweit erreichbar
- rechtliche Bearbeitung im Mandat durch Ihren Anwalt
Warum jetzt handeln?
Warum aufsichtsrechtliche Klarheit jetzt zählt.
Regulierte Geschäftsmodelle entstehen nicht durch Versuch und Irrtum. Eine falsche Einstufung, übersehene Prospektpflichten oder fehlerhafte BaFin-Kommunikation können Emissionen blockieren, Lizenzen gefährden oder kostspielige Umbau maßnahmen auslösen. Familum hilft, regulatorische Anforderungen früh und präzise einzuordnen, bevor das Geschäftsmodell oder die Transaktion ins Stocken gerät.
FinTech-Regulierung wird konkreter und schärfer.
Die Aufsicht verschärft Anforderungen an Krypto, Zahlungsdienstleister und alternative Finanzierungsplattformen. Wer zu spät reagiert, verliert den Markt.
Behördenkultur wird dokumentationsorientierter.
BaFin und Europäische Aufsichtsbehörden erwarten präzise Kommunikation und Nachweise. Spontane oder informal formulierte Anfragen führen zu Rückfragen und Verzögerungen.
So läuft Ihre Anfrage ab
In fünf klaren Schritten.
Anliegen einreichen
Sie schildern kurz Ihre Situation und die wichtigsten Eckdaten.
Strukturierte Aufnahme
Unser Team klärt mit Ihnen Ausgangslage, Unterlagen, Fristen und Ziele.
Einordnung des nächsten Schritts
Wir schauen, welches Vorgehen in Ihrer Situation sinnvoll sein kann.
Weiterführendes Fallgespräch
Kommt eine Bearbeitung in Betracht, besprechen wir den Rahmen einer möglichen Zusammenarbeit.
Begleitung im Mandat
Die rechtliche Bearbeitung übernimmt Ihr Anwalt.
Ablauf & Rahmen der Zusammenarbeit
Im ersten Gespräch nimmt unser Team Ihre Situation strukturiert auf und klärt, ob eine weiterführende Bearbeitung sinnvoll erscheint. Wenn Ihr Anliegen zu familum passt, besprechen wir transparent den passenden Rahmen einer möglichen Zusammenarbeit.
Anliegen einreichenBevor Sie anfragen
Kurz geklärt.
Die häufigsten Fragen — schon hier beantwortet, bevor Sie Ihr Anliegen schildern.
Was kostet mich der erste Schritt?
Sie reichen Ihr Anliegen ein, wir nehmen es auf. Bevor ein Mandat beginnt, besprechen wir transparent Rahmen und Kostenstruktur.
Habe ich überhaupt einen Fall?
Genau das klären wir in der Aufnahme. Wir sagen Ihnen ehrlich, ob ein weiteres Vorgehen sinnvoll erscheint — auch, wenn es das nicht tut.
Wie schnell höre ich von Ihnen?
In der Regel innerhalb von 48 Stunden. Bei Fristen behandeln wir Anfragen besonders zügig.
Was passiert nach meiner Anfrage?
Wir nehmen Ihre Situation auf, ordnen den nächsten Schritt ein und besprechen bei passender Ausgangslage den Rahmen einer möglichen Zusammenarbeit.
Muss ich schon alle Unterlagen haben?
Nein. Senden Sie, was vorhanden ist. Im Gespräch klären wir, was noch wichtig sein kann.
Bleibt das vertraulich?
Ihre Anfrage wird vertraulich aufgenommen. Die rechtliche Bearbeitung übernimmt im Mandat Ihr Anwalt.
Ihr nächster Schritt
Regulatorisches Anliegen einreichen
Schildern Sie uns Ihre Situation. Wir nehmen regulatorische Fragen zu Emissionen, Finanzprodukten, FinTech-Lizenzierung oder BaFin-Kommunikation vertraulich auf.
4,9 / 5GoogleAnwaltliche Verschwiegenheit
Fragen zu Kapitalmarkt- & Bankaufsichtsrecht
Klar beantwortet.
Was nicht dabei ist, klären wir im persönlichen Gespräch.
Wenn Sie Emissionen planen, ein Finanzprodukt starten, eine BaFin-Lizenz prüfen, Behördenkommunikation ansteht oder regulatorische Anforderungen Ihr Geschäftsmodell gefährden. Auch bei Unsicherheit über Prospektpflichten oder Abgrenzung zu regulierten Tätigkeiten lohnt sich frühe Klärung.